GIAO DỊCH MỘT CỬA LÀ GÌ

MỤC LỤC VĂN BẢN
*

NGÂN HÀNG NHÀ NƯỚC ******

CỘNG HOÀ XÃ HỘI CHỦ NGHĨA VIỆT NAM Độc lập - Tự bởi - Hạnh phúc ********

Số: 1498/2005/QĐ-NHNN

Hà Nội Thủ Đô, ngày 13 mon 10 năm 2005

QUYẾT ĐỊNH

BAN HÀNH QUY CHẾ GIAO DỊCH MỘT CỬA ÁP DỤNG ĐỐI VỚI CÁC TỔ CHỨCTÍN DỤNG

THỐNG ĐỐC NGÂN HÀNG NHÀ NƯỚC

QUYẾT ĐỊNH

Điều 1.

Bạn đang xem: Giao dịch một cửa là gì

Ban hành đương nhiên Quyết định này “Quy chế thanh toán giao dịch một cửa áp dụng so với cáctổ chức triển khai tín dụng”.

Điều 2.Quyết định này có hiệu lực sau 15 ngày, kể từ ngày đăng Công báo.

Điều 3.Chánh Văn chống, Vụ trưởng Vụ Kế tân oán - Tài bao gồm, Thủ trưởng các đơn vị chức năng thuộcNgân sản phẩm Nhà nước toàn quốc, Giám đốc Ngân sản phẩm Nhà nước chi nhánh tỉnh, thànhphố trực ở trong Trung ương, Chủ tịch Hội đồng Quản trị với Tổng Giám đốc (Giám đốc)các tổ chức tín dụng chịu đựng trách nát nhiệm thực hành Quyết định này.

Nơi nhận - Nhỏng Điều 3 (nhằm thực hiện), - Ban chỉ đạo NHNN (nhằm b/cáo), - VPCPhường. (2 bản), - Sở Tư pháp (để kiểm tra), - Bộ Tài thiết yếu, - Lưu VP, Vụ PC, Vụ KT-TC (CĐTH).

KT. THỐNG ĐỐC PHÓ THỐNG ĐỐC Vũ Thị Liên

QUY CHẾ GIAO DỊCH MỘT CỬA

Chương thơm 1:

QUY ĐỊNH CHUNG

Điều 1. Đốitượng vận dụng và phạm vi điều chỉnh

1. Đối tượng áp dụng:

Quy chế thanh toán giao dịch một cửa đượcvận dụng so với các tổ chức tín dụng tất cả đầy đủ điều kiện tiến hành thanh toán giao dịch một cửatheo chế độ trên Điều 4 vào Quy chế này.

2. Phạm vi điều chỉnh:

Quy chế thanh toán một cửa điềuchỉnh những thanh toán giao dịch sau:

a) giao hoán thu - bỏ ra chi phí mặt:bao hàm nhận, trả chi phí gửi từ thông tin tài khoản chi phí gửi, tài khoản tiết kiệm ngân sách và chi phí, kỳ phiếu,trái khoán, chứng từ tiền gửi, với các giao dịch thanh toán thu chi tiền còn mặt khác.

b) đổi chác thanh hao tân oán, chuyểntiền: Tkhô hanh toán qua tài khoản tkhô giòn tân oán, thiết kế séc, thẻ ngân hàng; chuyểntiền, giao thương thu đổi ngoại tệ, séc du lịch; với các thanh toán thanh hao toán khác.

c) Các giao dịch khác: được áp dụngtùy thuộc vào cường độ về ĐK tiến hành thanh toán một cửa của tổ chức tín dụngtrên cách thức bảo vệ những qui định với câu chữ quy trình nhiệm vụ liên quanđến nhiều loại thanh toán kia.

Điều 2. Giảiphù hợp từ ngữ

Trong Quy chế này, các trường đoản cú ngữsau đây được hiểu nlỗi sau:

1. giao hoán một cửa: là phươngthức tổ chức triển khai cung ứng dịch vụ của tổ chức triển khai tín dụng mang lại quý khách hàng, trong đóngười tiêu dùng chỉ việc giao dịch thanh toán với cùng 1 giao dịch viên của tổ chức triển khai tín dụng cùng nhậnkết quả từ bỏ giao dịch thanh toán viên đó.

2. Giao dịch viên: là cán bộ,nhân viên của tổ chức tín dụng trực tiếp giao dịch cùng với người sử dụng, Chịu tráchnhiệm tiếp nhận để giải quyết những yêu cầu của chúng ta theo thẩm quyền trongviệc lập, kiểm soát và điều hành và phê coi sóc triệu chứng từ bỏ thanh toán giao dịch.

3. Kiểm soát viên: là cán cỗ,nhân viên cấp dưới của tổ chức tín dụng thanh toán được phân cấp cho tiến hành câu hỏi chất vấn, kiểm soátvới phê chú tâm các giao dịch thanh toán trong phạm vi trách rưới nhiệm được cắt cử.

4. Hạn nút giao dịch: là giá bán trịtối nhiều của một giao dịch nhưng mà giao d?ch viên được phép thực hiện ko cần có sựphê coi sóc của kiểm soát và điều hành viên. Mỗi nhiều loại thanh toán giao dịch có những giới hạn trong mức không giống nhau.

5. Hạn nút tồn quỹ: là số dư tiềnmặt về tối đa mà thanh toán viên được phép duy trì trên bất kỳ thời gian làm sao trong ngàythanh toán.

6. Bộ phận quỹ: là phần tử ngânquỹ của tổ chức triển khai tín dụng thanh toán bao gồm trách nhiệm tổ chức thu, chi chi phí phương diện, sách vở cógiá; giao, nhấn những gia sản không giống so với các thanh toán giao dịch viên cùng cùng với khách hàng(so với các giao dịch chi phí phương diện vượt giới hạn trong mức của thanh toán viên).

7. Quầy giao dịch: là nơi giao dịchviên thực hiện Việc giao dịch cùng với khách hàng.

Điều 3.Nguyên ổn tắc phổ biến vào giao dịch thanh toán một cửa

Các tổ chức tín dụng thực hiệngiao dịch thanh toán một cửa dựa vào các phương pháp sau:

1. Tổ chức tín dụng triển khai cảibí quyết thủ tục hành thiết yếu trong hoạt động bank mà lại đề nghị đảm bảo an toàngia sản với tuân thủ các vẻ ngoài về kiểm tra, kiểm soát điều hành áp dụng đối với hoạtđụng bank.

2. Tổ chức tín dụng đề nghị tổ chứcvà phân công trạng đụng phù hợp, công nghệ nhằm mục tiêu đáp ứng trải đời cải cách hành chínhvà vâng lệnh các vẻ ngoài điều khoản vào hoạt động bank.

3. Tổ chức tín dụng buộc phải xây dựngQuy trình nhiệm vụ rõ ràng vào giao dịch thanh toán một cửa bên trên đại lý các phương pháp hiệnhành vào chuyển động ngân hàng, chuyển động ngân quỹ, chính sách kế toán thù và đáp ứngđược yên cầu lập các nhiều loại report theo cách thức.

4. Tổ chức tín dụng cần xây dựngnội quy và tổ chức thống kê giám sát nghiêm ngặt nội quy thao tác làm việc của các quầy giao dịchtrong thanh toán một cửa; đồng thời, tổ chức tín dụng buộc phải thông báo công khai nộiquy cùng những mẫu mã ấn chỉ thực hiện vào thanh toán với người sử dụng.

5. Tổ chức tín dụng thanh toán ứng dụngcông nghệ cùng chuyên môn công nghệ trong giao dịch một cửa bắt buộc tuân thủ những quy địnhcủa quy định bao gồm tương quan cho quá trình nhiệm vụ của một số loại thanh toán giao dịch nhưng mìnhthực hiện. Hệ thống trang đồ vật, phần mềm áp dụng đề xuất đáp ứng các tiêu chuẩnnghệ thuật theo điều khoản nhằm bảo đảm an toàn tính an toàn, bảo mật thông tin, đúng chuẩn, giải pháp xử lý tự độngmột cách nhất quán và rõ ràng đối với cục bộ các vận động nhiệm vụ liênquan liêu đến thanh toán tiến hành.

6. Kiểm tra - kiểm soát và điều hành tronggiao dịch một cửa:

a) Tổ chức tín dụng thanh toán cần thực hiệnđiều hành và kiểm soát nghiêm ngặt những nghiệp vụ gồm tương quan vào thanh toán giao dịch một cửa. Hàngngày, thành phần kế tân oán nên triển khai khâu chất vấn sau (đánh giá so sánh cáchội chứng tự thanh toán cùng với bảng kê chứng trường đoản cú thanh toán trong ngày) nhằm mục tiêu đảm bảo an toàn sựkhớp đúng của các giao dịch thanh toán trong thời gian ngày. Trường hòa hợp phạt hiện không nên sót yêu cầu xác địnhngulặng nhân với khắc phục kịp lúc.

b) Đối cùng với những giao dịch thanh toán thu tiềnkhía cạnh, công tác thanh toán giao dịch phải in được giấy giao thừa nhận tiền để quý khách hàng kiểmtra lại cùng cam kết chứng thực. Trường thích hợp công tác giao dịch thanh toán ko in được giấygiao nhận chi phí, kiểm soát viên cần điều hành và kiểm soát cùng ký kết trên giấy tờ thu tiền trướcLúc giao lại cho khách hàng.

Chương thơm 2:

QUY ĐỊNH CỤ THỂ

Điều 4. Điềukhiếu nại nhằm tổ chức tín dụng thanh toán được thực hiện giao dịch một cửa

Các tổ chức tín dụng tổ chức triển khai thựchiện giao dịch một cửa khi gồm đầy đủ các ĐK sau:

1. Về cửa hàng vật chất, trang thiếtbị kỹ thuật:

a) Quầy giao dịch thanh toán đề nghị được bốtrí bảo vệ bình an tài sản và thuận tiện cho việc đo lường và thống kê chuyển động thu - chitiền bạc giao dịch viên. Có nội quy và thông tin công khai minh bạch mang đến quý khách hàng.

b) Hệ thống trang thiết bị đượckết nối hoàn chỉnh thành mạng để update, xử lý, bình chọn, kiểm soát, khaithác với tàng trữ những dữ liệu một giải pháp bình an, đúng đắn, nhanh lẹ cùng thuậntiện thể. Có khối hệ thống máy tính cùng trung trung tâm giữ lại số liệu dự phòng.

c) Có công tác giao dịchphù hợp kiến thiết trên chính sách tuân thủ những biện pháp hiện tại hành đối với từngmô hình nghiệp vụ của tổ chức tín dụng, mặt khác tương xứng cùng tương xứng vớicác chương trình ứng dụng không giống.

d) Có biện pháp bảo mật để đảm bảobình an và bí mật những tài liệu trong lịch trình, mã khóa truy vấn hệ thống vàchữ ký kết điện tử. Hệ thống kiểm soát điều hành phổ biến cùng hệ thống kiểm soát và điều hành thông qua mạngmáy vi tính phải có một cách đầy đủ kĩ năng để kiểm soát các thao tác nhiệm vụ vào giao dịchmột cửa ngõ, bảo đảm an toàn tiến hành đúng phương pháp, kháng lợi dụng thụt két, chỉ chiếm giành tàisản.

2. Về quy định, quy trình nghiệpvụ với nội quy vào thanh toán giao dịch một cửa:

Các tổ chức tín dụng thanh toán nên xây dựngquy chế, các bước chuyên môn nhiệm vụ với nội quy trong giao dịch thanh toán một cửa trênđại lý ví dụ hóa các nội dung chủ yếu tại Quy chế này.

3. Về đội ngũ cán bộ:

Có phđộ ẩm hóa học đạo đức nghề nghiệp xuất sắc, hiểubiết và nắm vững các cơ chế về nghiệp vụ thanh toán và quy chế thanh toán một cửađể xử trí thành thạo các phần hành nghiệp vụ với tiến trình nghệ thuật trên sản phẩm công nghệ vitính của những giao dịch cơ mà bản thân triển khai.

Điều 5. Cácbiện pháp kiểm tra, điều hành và kiểm soát với đảm bảo bình an gia sản trong giao dịch thanh toán một cửa

1. Hạn nút giao dịch thu - chitiền phương diện với giới hạn mức tồn quỹ trong ngày so với thanh toán giao dịch viên:

a) Hạn nút thanh toán với hạn mứctồn quỹ được giao mang lại giao dịch thanh toán viên đề xuất cân xứng cùng với trình độ chuyên môn, năng lực củathanh toán viên cùng một số loại giao dịch nhưng giao dịch viên được phnghiền thực hiện, đồng thờiphải lắp với tài năng điều hành và kiểm soát của tổ chức triển khai tín dụng thanh toán để bảo đảm an toàn bình yên gia sản.

b) Các giao dịch thanh toán quá hạn mức phảiđược kiểm soát và điều hành viên kiểm soát điều hành và phê chu đáo trước khi thực hiện. Các giao dịchthu - bỏ ra tiền phương diện thừa hạn mức giao dịch nên bởi vì phần tử quỹ thực hiện.

2. Quản lý tồn quỹ tiền khía cạnh, cácsách vở có mức giá với những tài sản không giống giao đến giao dịch viên để triển khai giao dịchmột cửa:

a) Đầu ngày thanh toán, giao dịchviên được ứng chi phí khía cạnh, các giấy tờ có mức giá cùng những gia tài khác từ bỏ bộ phận quỹtheo cách thức của tổ chức triển khai tín dụng thanh toán để thanh toán giao dịch với quý khách. Trong vượt trìnhthanh toán, nếu như số dư tồn quỹ của thanh toán viên thừa giới hạn mức tồn quỹ trongngày, tổ chức tín dụng nên tiến hành điều đưa về bộ phận quỹ phần thừa hạnmức và tiếp ứng bổ sung nếu số dư tồn quỹ của giao dịch thanh toán viên rẻ rộng hạn mứcchế độ. Tại ngẫu nhiên thời điểm làm sao trong thời gian ngày giao dịch thanh toán, số dư tồn quỹ thực tếcủa giao dịch viên buộc phải khớp đúng cùng với số dư chi phí mặt trên sổ kế toán.

b) Cuối ngày, số dư tồn quỹ củacác giao dịch thanh toán viên bắt buộc được gửi hết về thành phần quỹ kèm theo báo cáo in ra,bảo đảm an toàn không hề tiền tồn quỹ Lúc xong ngày thanh toán giao dịch.

Xem thêm: Tin Tức Trong Ngày Mới Nhất Hôm Nay, Việt Nam Hôm Nay 10/9

3. Chế độ trợ thời ứng với thanh hao toántrợ thời ứng:

Tất cả những khoản tiền, giấy tờcó giá cùng những tài sản không giống vị phần tử quỹ tạm thời ứng với giao mang lại giao dịch viên đầungày phải được kiểm soát, đối chiếu với vớ tân oán vào thời gian cuối ngày thanh toán. Việctriển khai giao nhận, bảo vệ, vận chuyển khoản phương diện, sách vở có mức giá thân giao dịchviên với bộ phận quỹ buộc phải theo đúng các bước về nhiệm vụ kho quỹ. Trường hợpgiao thừa nhận tiền theo bao nguyên ổn niêm phong vào thời gian cuối ngày giao dịch, đầu ngàygiao dịch hôm sau, giao dịch thanh toán viên không được phnghiền thừa nhận lại chính bao nguyênniêm phong mà lại ngày hôm trước mình đã nộp.

4. Về phân cấp cho, phân quyền trongcách xử lý và kiểm soát và điều hành các nhiệm vụ phát sinh vào giao dịch thanh toán một cửa:

Tổ chức tín dụng thanh toán tiến hành phâncung cấp, phân quyền và cơ chế rõ nghĩa vụ và quyền lợi và trách rưới nhiệm cho những member thamgia thanh toán một cửa. Việc phân cấp cho, phân quyền bắt buộc bảo đảm an toàn với tuânthủ theo cách thức của điều khoản.

5. Trang bị những phương tiện đi lại, thiếtbị bảo đảm an ninh khác như thiết bị camera nhằm đo lường và thống kê chuyển động tại các điểm giaodịch.

6. Các hội chứng trường đoản cú với ấn chỉ giaomang lại khách hàng đề nghị được in từ bỏ thứ in chuyên sử dụng. Các sản phẩm in hội chứng từ bỏ, đồ vật inkhông giống liên kết cùng với hệ thống máy tính trong thanh toán giao dịch một cửa đề xuất được theo dõicùng thống trị ngặt nghèo nhằm không thực hiện không nên mục tiêu.

Điều 6. Chứngtừ bỏ kế toán thù vào thanh toán một cửa

Chứng từ kế tân oán trong giao dịchmột cửa ngõ bao hàm 2 loại: triệu chứng tự bởi vì người tiêu dùng xuất trình và bệnh từ vì chưng giao dịchviên lập theo mẫu mã nguyên tắc của tổ chức triển khai tín dụng thanh toán đối với từng các bước nghiệp vụtrong giao dịch thanh toán một cửa (bệnh tự in sẵn theo quyển và/hoặc bệnh trường đoản cú vì chưng máytính in ra). Chứng từ bỏ kế toán thù vào thanh toán giao dịch một cửa ngõ đề nghị tuân hành theo đúngluật hiện nay hành về chính sách chứng từ kế tân oán cùng mức sử dụng tại Quy chế này.

1. Lập chứng từ bỏ kế toán:

a) Chứng từ bỏ thanh toán với kháchhàng: căn cứ vào sách vở và giấy tờ, hội chứng tự (đang đánh giá tính vừa lòng pháp, hợp lệ) vì chưng kháchmặt hàng xuất trình, giao dịch thanh toán viên triển khai nhập những dữ liệu vào khối hệ thống cùng intriệu chứng từ bỏ theo phương tiện của tổ chức triển khai tín dụng thanh toán so với từng quy trình nghiệp vụ củathanh toán giao dịch tương ứng vày tổ chức triển khai tín dụng thanh toán phát hành. Chứng tự vày thanh toán viên lậpphải được in ấn không hề thiếu các báo cáo về giao dịch trước lúc chuyển cho các cỗ phậnliên quan hoặc trả cho quý khách.

b) Cuối ngày, giao dịch viên phảilập Bảng kê chứng từ thanh toán với khách hàng trong ngày theo các bước cùng mẫulao lý vị Tổ chức tín dụng thanh toán phát hành.

2. Kiểm rà chứng từ:

a) Đối cùng với những thanh toán vào hạnmức: thanh toán giao dịch viên vừa là người lập với vừa là bạn kiểm soát điều hành bệnh từ với chỉcó một chữ ký kết của giao dịch thanh toán viên trên chứng từ.

b) Đối với thanh toán giao dịch quá hạn mứcvới những giao dịch thanh toán cần gồm sự phê lưu ý của người có thđộ ẩm quyền: các bệnh từ bỏ phảiđược kiểm soát viên soát sổ cùng kiểm soát điều hành. Các triệu chứng từ bỏ ở trong thanh toán này phảibao gồm đầy đủ chữ ký của bạn lập hội chứng tự (giao dịch thanh toán viên) và tín đồ kiểm soát điều hành bệnh từ(kiểm soát viên) và/ hoặc của các cấp cho bao gồm thẩm quyền theo phân cấp cho của tổ chứctín dụng thanh toán.

c) Đối với bảng kê triệu chứng từ giaodịch trong thời gian ngày của giao dịch viên: giao dịch thanh toán viên cùng điều hành và kiểm soát viên đề nghị kiểmtra, đối chiếu giữa bảng kê hội chứng trường đoản cú thanh toán giao dịch trong ngày cùng với những hội chứng trường đoản cú giaodịch của người tiêu dùng với của tổ chức triển khai tín dụng (nếu như có) nhằm bảo vệ khớp đúng vànhững triệu chứng từ bỏ được hạch tân oán đúng mực. Trên bảng kê bắt buộc có không thiếu chữ ký củathanh toán giao dịch viên cùng của kiểm soát điều hành viên.

3. Luân gửi, bảo quản với lưutrữ bệnh tự kế toán:

Từng Ngày, tổng thể hội chứng từ bỏ hạchtoán thù (bao gồm các bệnh từ ghi sổ cùng bệnh từ bỏ nơi bắt đầu lắp kèm) tất cả bảng kê giaodịch sau khoản thời gian được các bộ phận bao gồm tương quan kiểm soát, kiểm soát cùng so sánh phảiđược vận chuyển triệu tập về bộ phận kế toán tổng hòa hợp để tiến hành soát sổ, đốichiếu lại (kiểm tra sau), bảo vệ và tàng trữ bệnh tự kế toán theo qui định hiệnhành. Việc vận chuyển triệu chứng tự vì các tổ chức tín dụng thanh toán giải đáp chi tiết theotừng nhiệm vụ cụ thể.

Điều 7. Quyềnhạn với trách nhiệm của các member tham mê gia thanh toán một cửa

1. Đối với Tổng Giám đốc (Giám đốc):

a) Quyền hạn:

- Phân cấp với phân quyền mang đến cácthành viên tđắm say gia quy trình thanh toán giao dịch một cửa. Quy định giới hạn ở mức thanh toán chotừng giao dịch viên.

- Được cấp mã khóa bảo mật để thựchiện tại tác dụng theo thđộ ẩm quyền của mình trong vấn đề kiểm soát và điều hành và thông qua (ký) chứngtrường đoản cú, hoặc ủy quyền cho những người khác thực hiện quyền kiểm soát và điều hành với chăm sóc (ký) chứngtừ bỏ bên trên sản phẩm với trên giấy theo cơ chế.

b) Trách rưới nhiệm:

- Chịu hoàn toàn trách rưới nhiệm trướcquy định về phần đông tổn thất xảy ra Lúc vận dụng thanh toán một cửa ngõ tại đơn vị chức năng.

- Xây dựng quy chế thanh toán mộtcửa, quá trình nghiệp vụ vào thanh toán một cửa. Hướng dẫn triển khai thực hiệngiao dịch một cửa tại đơn vị chức năng theo như đúng lý lẽ với kiểm soát Việc chấp hành cácchính sách vào giao dịch một cửa ngõ.

- Kiểm rà tính thích hợp lệ, hợppháp của những hội chứng trường đoản cú yên cầu yêu cầu tất cả chữ ký kết của người phê chăm chút theo chính sách.Định kỳ hoặc bất chợt xuất tất cả trách nhiệm chăm chú cùng kiểm soát và điều chỉnh hạn mức giao dịchmang đến từng giao dịch viên mang lại tương xứng với tình hình buổi giao lưu của đơn vị mình.

- Tuyệt đối giữ kín các mãkhoá bảo mật, chữ cam kết điện tử được cấp; chu trình cần chuyển đổi nhằm tránh bị mang cắp,lợi dụng, tư túi chiếm đoạt gia tài của Tổ chức tín dụng thanh toán cùng khách hàng; chịutrách nhiệm trước lao lý về phần nhiều tổn định thất xẩy ra bởi nhằm mất hoặc bật mý mãkhóa bảo mật với chữ ký kết điện tử được cấp cho.

2. Đối cùng với Kiểm kiểm tra viên:

a) Quyền hạn:

- Kiểm tra với phê chăm bẵm các giaodịch thừa hạn mức của thanh toán viên cùng các giao dịch không giống theo sự phân cấp cho,phân quyền của Tổng Giám đốc (Giám đốc).

- Kiểm tra cùng ký xác nhận bên trên bảngliệt kê bệnh tự giao dịch trong ngày của giao dịch thanh toán viên.

b) Trách rưới nhiệm:

- Thực hiện nay đúng các nội dungđiều khoản vào các bước giao dịch thanh toán một cửa ngõ.

- Chịu đựng trách rưới nhiệm chất vấn tínhđúng theo pháp, đúng theo lệ của bệnh trường đoản cú thanh toán giao dịch trong thời gian ngày nhưng mà thanh toán viên thực hiệntheo thđộ ẩm quyền được quy định; đồng thời, so sánh cùng khám nghiệm tính chủ yếu xácgiữa chứng tự nhưng mà thanh toán giao dịch viên thực hiện trong ngày cùng với bảng liệt kê giao dịchcuối ngày của giao dịch viên.

- Tuyệt đối duy trì kín đáo những loạimã khóa bảo mật thông tin, chữ ký điện tử theo chính sách cùng Chịu trọn vẹn trách rưới nhiệm trướcTổng Giám đốc (Giám đốc) cùng trước lao lý về những tổn định thất xẩy ra do nhằm mấthoặc tiết lộ mã khoá bảo mật thông tin với chữ ký điện tử.

3. Đối với giao hoán viên:

a) Quyền hạn:

- đổi chác viên được cấp mãkhóa bảo mật thông tin nhằm triển khai nhiệm vụ theo thđộ ẩm quyền của bản thân mình vào câu hỏi lập, kiểmrà soát, phê chăm nom (ký) triệu chứng từ.

- Giao dịch viên bao gồm quyền xử lývà Chịu đựng trách nhiệm trọn vẹn Lúc có tổn thất xẩy ra so với các giao dịchvào hạn mức giao dịch thanh toán cơ mà bản thân phụ trách rưới. Các giao dịch thanh toán vượt giới hạn ở mức phải đượcđiều hành và kiểm soát viên phê chăm chú theo chính sách trước khi thực hiện.

b) Trách nhiệm:

- Giao dịch viên Chịu đựng trách rưới nhiệmtrả lời người sử dụng thực hịên thanh toán, bình chọn tính hòa hợp pháp, hòa hợp lệ của chứngtrường đoản cú với tính đúng chuẩn của ngôn từ những thanh toán được phân công thực hiện.

- Giao dịch viên đề xuất tuân thủvà triển khai đúng trọng trách nhưng mình được phân công, kiểm tra tính khớp đúng giữachứng tự phát sinh thực tiễn, số dư tồn quỹ thực tế cùng số liệu bên trên khối hệ thống.

- trao đổi viên bắt buộc xuất xắc đốigiữ lại kín các mã khóa bảo mật cùng chữ ký điện tử được cấp theo lý lẽ cùng chịuhoàn toàn trách nhiệm trước Tổng Giám đốc (Giám đốc) với trước điều khoản về nhữngtổn thất xảy ra do nhằm mất hoặc tiết lộ mã khoá bảo mật cùng chữ cam kết năng lượng điện tử.

- Tuân thủ đúng quá trình vềgiao nhấn với kiểm đếm tiền cùng với phần tử quỹ cùng khách hàng. Trường hòa hợp thiếu thốn hoặcthừa hạn mức tồn quỹ, giao dịch thanh toán viên đề xuất report để tiến hành đúng pháp luật củatổ chức tín dụng thanh toán về giới hạn mức tồn quỹ. Cuối ngày yêu cầu triển khai đối chiếu, đảm bảokhớp đúng giữa tồn quỹ thực tế cùng với số tiền ghi trên sổ kế toán thù, cùng chuyển toàncỗ số dư tồn quỹ về bộ phận quỹ.

4. Đối với phần tử quỹ:

a) Quyền hạn:

Sở phận quỹ tất cả quyền đánh giá hạnmức tồn quỹ của thanh toán viên theo pháp luật.

b) Trách nhiệm:

- Bộ phận quỹ Chịu trách nát nhiệm bảoquản ngại bình an hoàn hảo nhất về số chi phí và gia sản nhưng mình quản lý, tuân thủ những chếđộ, hình thức về giao thừa nhận tiền và gia sản, bảo vệ so sánh khớp đúng thân tồnquỹ thực tế cùng với số liệu bên trên sổ kế tân oán.

- Hàng ngày, thành phần quỹ trợ thì ứngtiền mang đến thanh toán viên triển khai các một số loại giao dịch thanh toán phát sinh theo cách thức.Trong quy trình giao dịch thanh toán, thành phần quỹ tiến hành thu hồi chi phí quá giới hạn ở mức tồnquỹ của giao dịch thanh toán viên hoặc tiếp quỹ giả dụ tồn quỹ của giao dịch thanh toán viên phải chăng rộng hạnnút qui định. Cuối ngày, bộ phận quỹ cần thực hiện điều chuyển tổng thể số dư tồnquỹ của thanh toán viên về quỹ quản lý của chính mình.

Điều 8. Cáchành động bị nghiêm cấm

1. Không chấp hành đúng các quyđịnh trong quy định thanh toán một cửa ngõ cùng quy trình nhiệm vụ thanh toán một cửa.

2. Tìm cách khai thác, xâm nhập,thực hiện phạm pháp lịch trình giao dịch thanh toán, cố ý làm mất hoặc tiết lộ các loạimã khóa bảo mật thông tin, chữ ký điện tử sử dụng vào thanh toán một cửa ngõ.

3. Ttốt thay đổi, làm cho giả cùng sửa chữacác dữ liệu năng lượng điện tử có liên quan vào thanh toán giao dịch một cửa ngõ để đậy dấu hành vi vibất hợp pháp nguyên tắc.

Điều 9. Xửlý vi phạm

Mọi hành động phạm luật những quy địnhvào thanh toán một cửa, tùy thuộc vào tính chất, mức độ vi phạm luật sẽ bị xử lý hànhchủ yếu, bồi hoàn đồ hóa học hoặc bị truy tìm cứu giúp trách nát nhiệm hình sự theo giải pháp củaquy định.

Chương 3:

ĐIỀU KHOẢN THI HÀNH

Điều 10. Tổchức thực hiện

1. Tổng chủ tịch (Giám đốc) cáctổ chức triển khai tín dụng thanh toán địa thế căn cứ chế độ tại Quy chế này chế tạo cùng ban hành quy chế,các bước nghiệp vụ và nội quy vào giao dịch một cửa vận dụng trên đơn vị.

2. Thanh khô tra Ngân sản phẩm Nhà nướcchịu đựng trách nát nhiệm đo lường cùng soát sổ vấn đề tiến hành vẻ ngoài về giao dịch thanh toán mộtcửa áp dụng tại các tổ chức triển khai tín dụng thanh toán.